信用證的軟條款陷阱詳解，接下來(lái)跟著小編一起熟悉下吧，希望對(duì)大家有所幫助!
在信用證分為可撤銷和不可撤銷兩大類的同時(shí)，實(shí)際上還存在著第三類雖戴著不可撤銷的帽子，事實(shí)上卻附有大量軟條款的信用證。而這種所謂軟條款的信用證(soft clause l/c)，事實(shí)上就是開(kāi)證行可以隨時(shí)隨地自行免責(zé)的信用證。就目前國(guó)際間運(yùn)作實(shí)務(wù)來(lái)看，軟條款信用證的來(lái)勢(shì)較猛。過(guò)去人們似乎總是對(duì)轉(zhuǎn)讓信用證慎之又慎，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)格外重視。然而一張帶有軟條款的信用證，其性質(zhì)從某種意義上來(lái)說(shuō)，不外乎是一種欺詐，與轉(zhuǎn)讓信用證的風(fēng)險(xiǎn)程度相比，有過(guò)之而無(wú)不及。
比如有一家意大利銀行開(kāi)出的信用證稱，該信用證只有在收到意方進(jìn)口許可證后方能生效，而這種生效還需經(jīng)開(kāi)證申請(qǐng)人的授權(quán)。此外，議付行還要提示開(kāi)證申請(qǐng)人驗(yàn)貨證明，待由開(kāi)證人確認(rèn)后，開(kāi)證銀行方可將款項(xiàng)貸記有關(guān)賬戶。這是一張比較典型的帶有軟條款的信用證。該證雖標(biāo)有不可撤銷信用證的字樣，但稍有一點(diǎn)國(guó)際結(jié)算常識(shí)的人都會(huì)看出，在其實(shí)際動(dòng)作中卻與可撤銷信用證毫無(wú)不同。因?yàn)殚_(kāi)證申請(qǐng)人(進(jìn)口商)自始至終都控制著整筆交易，而受益人(出口商)則完完全全地處在被動(dòng)地位。
又如一張巴基斯坦某銀行的來(lái)證寫得更為露骨：該證明確規(guī)定付款的前提是要由獨(dú)立的檢查人員在特定的地點(diǎn)――卡拉奇的碼頭上就貨物的質(zhì)量和數(shù)量進(jìn)行檢驗(yàn)，檢驗(yàn)后才能決定最終支付多少貨款。眾所周知，無(wú)論國(guó)際商會(huì)關(guān)于跟單信用證統(tǒng)一慣例的400號(hào)文件還是500號(hào)文件，都明確地規(guī)定了信用證項(xiàng)下單據(jù)的獨(dú)立性;在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人所處理的只是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物、服務(wù)或其他行為。
特別值得注意的是，1994年開(kāi)始實(shí)施的國(guó)際商會(huì)第500號(hào)文件(ucp500)中，將原第400號(hào)文件第四條單據(jù)及貨物的“處理”一詞，從“deal in ”改為“deal with”，再次強(qiáng)調(diào)了信用證業(yè)務(wù)只管單據(jù)，不管貨，單據(jù)、貨物絕對(duì)獨(dú)立的原則。而帶有軟條款的信用證的主要特點(diǎn)，恰恰是在貨物的問(wèn)題上設(shè)置陷井，誘人上當(dāng)受騙。所謂驗(yàn)貨后付款，說(shuō)穿了就是開(kāi)證行對(duì)付款及單據(jù)均不承擔(dān)責(zé)任，這樣受益人對(duì)貨物及貨權(quán)實(shí)際上完全失去了控制，處于一種窘困和無(wú)保障的狀態(tài)。應(yīng)該說(shuō)，這類信用證是完全有悖于國(guó)際商會(huì)跟單信用證統(tǒng)一慣例的精神的。四種常見(jiàn)的軟條款
1、變相可撤銷信用證條款;當(dāng)開(kāi)證銀行在某種條件得不到滿足時(shí)(如未收到對(duì)方的匯款、信用證或保函等)，可利用條款隨時(shí)單方面解除其保證付款責(zé)任。
2、暫不生效條款：信用證開(kāi)出后并不生效，要待開(kāi)證行另行通知或以修改書通知方可生效;
3、開(kāi)證申請(qǐng)人說(shuō)了算條款：信用證中規(guī)定一些非經(jīng)開(kāi)證申請(qǐng)人指示而不能按正常程序進(jìn)行的條款。如發(fā)貨需等申請(qǐng)人通知，運(yùn)輸工具和起運(yùn)港或目的港，需申請(qǐng)人確認(rèn)等。
4、無(wú)金額信用證(zero letter of credit);信用證開(kāi)出時(shí)無(wú)金額，通過(guò)修改增額或只能記賬，而不發(fā)生實(shí)際現(xiàn)匯支付。 那種比較典型的帶有未生效條款的軟條款信用證。通常還可以用幾個(gè)“不”字來(lái)概括。即開(kāi)證行不通知生效，不發(fā)修改書，開(kāi)證人不出具證書或收據(jù)，不來(lái)驗(yàn)貨，不通知船公司船名等，并常常伴有要求出口商提前支付5%甚至更高履約金的字樣，其中有不少是在證外合同中早就規(guī)定好了的。
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